Independen Advisor tepat bagi Anda?

anda diliputi oleh perencanaan pensiun? Jika demikian, anda tidak sendirian.

Proses mengelola keuangan pribadi adalah kedua memakan waktu dan kompleks. Menurut 2005 Employee Benefit Research Institute yang “Survei Keyakinan Pensiun,” 55% pekerja mengatakan mereka diluar jadwal dalam penghematan pensiun. Dengan begitu banyak perusahaan yang berbeda menawarkan serangkaian produk dan layanan, sulit untuk mengetahui di mana untuk mengaktifkan untuk saran keuangan.

Pilihan makin meningkat untuk investor mencari saran keuangan adalah untuk bekerja dengan sebuah penasihat independen. Memilih advisor dalam masyarakat anda independen dapat memberi Anda akses ke komprehensif dan perencanaan keuangan canggih keahlian, digabungkan dengan hubungan pribadi dan perhatian individu.

Sebelum membuat keputusan, penting untuk memahami apa layanan tertentu penasihat independen menawarkan dan bagaimana mereka dapat membantu Anda mencapai tujuan anda.

Penasihat independen biasanya menyediakan berbagai layanan keuangan yang berfokus pada nasihat, perencanaan dan pengelolaan portofolio individu. Mereka bekerja dengan lembaga-lembaga keuangan seperti Schwab Institusional, salah satu divisi pada Charles Schwab & Co. Inc., untuk rumah klien mereka’ dan melakukan transaksi aset, seperti saham dan obligasi perdagangan atau memilih reksa dana. Mereka biasanya melayani investor yang lebih suka pendekatan pribadi dengan ketersediaan tinggi, ingin akan disertakan dalam tujuan setelan dan strategi dan merasa nyaman mendelegasikan hari-hari pelaksanaan strategi yang.

Penasihat independen ini biasanya berbasis biaya, yang berarti bahwa biaya mereka adalah menyetel persentase dari aset-aset yang mereka mengelola untuk anda. Sistem ini selaras advisor ganti rugi yang secara langsung dengan keberhasilan Anda. Komisi murni broker berbasis di cabang-cabang, besar perusahaan nasional, pada sisi lain, dibayar sebuah komisi penawaran produk-produk yang mereka dan mungkin terbatas untuk menjual produk-produk tertutup firma mereka.

Untuk membantu anda memutuskan jika seorang penasihat independen merupakan hal yang paling tepat untuk anda, profesional keuangan Pertimbangkan pertanyaan berikut:

* Adalah portofolio anda menjadi terlalu rumit atau memakan waktu untuk mengelola sendiri?

* Adalah portofolio anda tidak lagi pertemuan tujuan dan sasaran-sasaran Anda?

* Anda ingin rencana investasi disiplin yang dirancang untuk tujuan masing anda?

* Anda ingin berpartisipasi dalam rapat reguler dengan perangkat advisor dan mendelegasikan kebanyakan hari-hari keputusan-keputusan?

 

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *